来源：深圳晚报  作者：沈敏

    如果你是浦发银行的VIP客户，除了可以得到普通的银行服务外，还可以参加银行定期举办的内容丰富的理财讲座、有益身心的户外活动和获赠实用的礼品，而且在人生的各个阶段都有行家为你量身定做理财规划，是否令人心动？

    记者近日从上海浦东发展银行深圳分行了解到，自去年7月该行“行家理财”服务中心正式营业以来，该行在客户服务特别是VIP客户服务方面下足了功夫，VIP客户不但每月都可参加由服务经理全盘策划组织的精彩纷呈的活动，更可以享受到专业理财规划师量身定做的理财服务。

VIP客户活动精彩纷呈令人心动

    浦发银行VIP服务的一大亮点是客户增值服务系列化。记者在走访浦发银行时，发现理财中心的资料架上摆放着几本精美的杂志，这是浦发银行专为VIP客户编辑的《行家》杂志。记者不经意地浏览了一下，里面刊登的一系列VIP客户活动让记者怦然心动：

    3月，组织VIP客户到观澜高尔夫球场开展高尔夫球培训活动。

    4月，浦发银行在深圳会堂举办“琴动我心”钢琴教学访谈活动。曾经培养出李云迪、陈萨等钢琴天才的著名钢琴教育家但昭义教授与浦发行千余名VIP客户和他们的孩子面对面交流弹琴、做人的感受与心得。在活动现场，但昭义教授多位在国际钢琴大赛上获奖的高徒登台献艺，让在场的VIP客户深深感受艺术的魅力。

    5月，在寰宇酒店举办“海外家庭理财和投资分析报告会”。浦发银行邀请了花旗银行和所罗门美邦的理财分析师，向到会的百余名VIP客户介绍海外家庭理财状况和投资渠道。

    6月，组织VIP客户到光明农场、西丽果园休闲游。VIP客户不仅体会到“日啖荔枝三百颗”的豪迈，更感受到久违的泥土的芬芳。

    7月，向VIP客户寄送美容券，组织了外汇理财大赛。

    8月，亚洲杯之夜牵动人心。浦发银行在时尚party娱乐广场组织了VIP客户看球活动，百余名VIP客户激情到深夜。

    9月，向最有价值客户赠送中秋月饼和贺卡，以表节日的祝福。

    10月，惠州南昆山、龙门温泉等地留下了VIP客户的身影。

    11月，向千余名金卡以上客户赠送2005年全年报纸。

    目前，该行正在策划向VIP客户赠送贺岁大礼包。记者采访当天，该行个人金融部正在开会商讨最近一次的VIP活动———11月20日至21日，“VIP客户从化仙沐园温泉、石门红叶逍遥两天游”活动。

    增值服务是该行VIP服务的一个亮点，而专业的理财规划服务则是该行客户服务的一件利器。个人理财在现时虽然是一个时髦的概念，但并不是每个人都能正确认识个人理财，有些人认为理财就是简单的家庭收支平衡计划，有些人认为理财就是投资增值、发财致富。据浦发银行“行家理财”规划师介绍，“理财”是指评估个人各方面财务需求并提供专业理财规划以实现个人理财目标的综合过程，包括消费、收入与财产分析、保险保障、投资目标、退休计划、子女教育、税务策划及遗产管理等，是一个全面的家庭财务规划。

    浦发行的VIP客户都是该行“行家理财客户俱乐部”的会员，能够享受由数十位专业理财人员为他们量身定做的财务计划。比如在客户的财务安全规划方面，一些保险业务员仅仅为了获得佣金收入，不管客户的情况如何，一味地给客户推荐高提成的产品。而浦发银行的保险产品推介则站在中立的立场，与保险佣金不予挂钩，保证了客户的最大利益。

    据介绍，浦发银行“行家理财”服务中心根据资产状况及需要理财的资产总额，将高端客户划分为贵宾客户、黄金客户、白金客户和黑金客户。能享受行家理财服务的贵宾客户理财总额至少要在人民币20万元以上，如果是级别最高的“黑金客户”，则理财总额要达到人民币1000万元以上。目前，该行各类VIP客户已经达到2000多名，每个级别的VIP客户都将享受浦发银行提供的特殊优惠服务，如贵宾室专属服务、各类手续费减免、办理业务优先等优惠服务。

    经过一年多的发展，浦发银行的个人理财规划服务已经形成四大优势：

    一是卓越的规划能力。浦发行的贵宾理财服务不限于有些银行的“优先服务”，如免排队、低收费等，而是将更多的精力投入到为客户制定家庭长期理财战略方面，为客户安排资产与负债的匹配计划，并整合各类金融信息和产品，提供操作层面的战术性决策建议。

    二是丰富的金融超市。该行在深圳地区首推保险超市，并将国内优秀的基金、外汇理财、银证通等产品尽收旗下，为客户提供“一站式”金融超市服务。目前，国内首只银行担保的保本基金———嘉实浦安保本基金就在该行热销，成为时下稳健投资者的首选。

    三是先进的科技手段。该行开发了业内领先的专业理财软件，为个人理财规划搭建起与国际同步的科技平台。

    四是精诚的专家团队。行家理财拥有一支高素质、高学历的专家队伍，旗下多名理财专家都具有丰富的理财服务经验，曾供职于各大金融机构。香港专业理财顾问公司作为行家理财常年顾问，更能为客户提供最前沿的理财咨询和最领先的理财概念。目前，该行选派的十余位理财人员正在接受注册财务策划师（CFP）教育，有望成为国内最早一批国际认证的注册财务策划师。

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